장기적으로 보장되는 안심자산 플랜
순간의 선택이 은퇴소득을 좌우합니다.

Tax Free 은퇴소득

미국 은퇴자의 60% 이상이 소득의 50% 를 소셜연금에 의존하고 있다.

미국에서 20년 이상 세금보고를 한 중산층 분들은 67세 은퇴시 부부합산 $4,000~5,000 정도 월 수입을 예상하고 있다. 그리고 추가 필요한 수입은 인출시 세금을 내야 하는 IRA/401k 에 축적된 자금을 활용하고 있다. 이 경우, 인출하는 금액이 전액 세금 납부 대상이 되고 인출 금액으로 인해 세율구간(Tax Brackets)이 올라 갈 수 도 있어, 예상 보다 더 많은 세금을 부담해야 하는 상황이 일어 날 수 도 있다. 이러한 상황을 피하기 위해서는, 은퇴 플랜을 준비하는 분들은 전문가를 통해 반드시 세금플랜을 함께 검토하고 본인에게 가장 적합한 플랜을 선택하여야 한다.

특별히, 생명보험을 통해서 이 플랜을 준비하시는 분들은, 10년 20년 후 은퇴시 계획한 소득이 줄어 들어서 낭패를 당하지 않도록 가입시 은퇴수입이 보장될 수 있는 플랜을 반드시 확인하여야 한다. 고객들이 처음 가입시 제시된 높은 복리 수익율만 기대하고 있다가 차질이 발생할 경우, 노후 생활에 어려움을 당하게 될 수 있으므로 신중을 기하여야 한다.